Банки вывели из-под “отмывочных” штрафов

26.12.2014 20:20 | Ъ-Online

Совет Федерации одобрил законопроект, освободивший банки от уплаты штрафов за формальные нарушения при направлении информации в Росфинмониторинг. Впрочем работников банка от ответственности законодатели не освободили. Более того, им добавили других пунктов, по которым придется платить штрафы. В такой ситуации существенного облегчения в части наказаний за несущественные нарушения антиотмывочного закона банкиры не почувствуют, отмечают эксперты.

О том, что вчера Совет Федерации одобрил законопроект, который вывел кредитные организации из-под действия нормы Кодекса об административных правонарушениях (КоАП) по порядку направления информации об операциях клиентов в Росфинмониторинг, “Ъ” сообщил один из членов Совета Федерации и подтвердили в ГосДуме. Изменения предусматривают, что статья 15.27 (“Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации…”) за некоторыми исключениями не будет распространяться на банки. Речь идет о несвоевременном, неполном предоставлении или в целом непредоставлении информации об операциях, подлежащих обязательному контролю (все сделки свыше 600 тыс. руб.) или подозрительных операциях в Росфинмониторинг. Административную ответственность банки будут нести лишь в двух случаях. Первый – если нарушение банка повлекло легализацию преступных доходов, подтвержденную судебным приговором. Второй – новый – если банк не исполнил требования закона в части разработки правил внутреннего контроля или не назначил ответственных за их реализацию. В этом случае банк и его сотрудники столкнутся с предупреждением или штрафом 10-20 тыс. руб. для должностных и 100-200 тыс. руб. для юридических лиц.

Появление этой статьи в КоАП в ноябре 2011 года сопровождалось крайне негативной реакцией банкиров. Во-первых, потому, что объем передаваемой в Росфинмониторинг информации крайне велик, особенно у больших банков, и вероятность технической ошибки (неправильного заполнения поля, опечатки и описки) тоже значительная. Во-вторых, возложение финансовой ответственности на сотрудников банка, ответственных за комплаенс на фоне ужесточения “антиотмывочной” политики могли бы, и впоследствии действительно привели к оттоку специализированных кадров из банков, отмечают собеседники “Ъ”. В-третьих, ЦБ раскрывает на своем сайте информацию о штрафах по 15.27 с указанием названия конкретного банка, что вне зависимости от тяжести нарушения является ударом по его репутации. Депутаты не согласились с предложением авторов законопроекта (в частности, Анатолия Аксакова) вывести из-под действия КоАП должностных лиц. “Если нарушение все-таки есть, то кто-то должен нести за него ответственность, если не банк, то по крайней мере сотрудник, его допустивший”, – пояснила “Ъ” глава комитета по финрынку Наталья Бурыкина. По данным авторов законопроекта, за 2012 год и первое полугодие 2013 года ЦБ возбудил 2016 дел по этой статье, из них: 1287 – в отношении кредитных организаций, 729 – их должностных лиц.

По мнению банкиров, исключение банков из-под действия статьи 15.27 КоАП – правильное решение. “Это совершенно логичная мера, которая давно назревала. Именно должностное лицо должно нести ответственность за свои действия, а не юрлицо как таковое. Ведь организация управляется живыми людьми, которые и осуществляют функции обязательного контроля и передачи информации в соответствующие органы”, – считает предправления РТБК Людмила Сапегина. Вместе с тем, введение дополнительных штрафов за неисполнение требований закона в части разработки правил внутреннего контроля у банкиров энтузиазма не вызвало. “По сути, это не что иное как очередная монетизизация ответственности банков, и увеличение поступлений в бюджет”, – считает представитель банка ТОП-30.

Ольга Шестопал, Елена Ковалева

Добавить комментарий

Поиск по архиву

Поиск по дате
Поиск по рубрикам
Поиск с Google
Top